在數(shù)字時(shí)代浪潮下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙猶如隱匿暗處的黑手，威脅著阿里地區(qū)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

　　2024年以來，人民銀行阿里地區(qū)分行將“提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博‘資金鏈’綜合治理效能”作為全行重點(diǎn)工作之一，結(jié)合轄區(qū)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等工作，全方位、多層次地推進(jìn)各項(xiàng)工作，為守護(hù)阿里地區(qū)的金融安全和社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。

　　源頭治理，擰緊責(zé)任“閥門”

　　人民銀行阿里地區(qū)分行牽頭成立涉賭涉詐“資金鏈”治理工作專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，積極部署各銀行機(jī)構(gòu)深入學(xué)習(xí)《阿里轄區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》及《關(guān)于深入組織開展2024年阿里地區(qū)金融系統(tǒng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動(dòng)工作方案》，明確工作方向，凝聚思想共識(shí)，為反詐工作筑牢堅(jiān)實(shí)的組織基礎(chǔ)。

　　2024年以來，人民銀行阿里地區(qū)分行積極履行監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)指導(dǎo)銀行入駐人員，組織召開反詐專題工作部署會(huì)議2次，讓政策與要求在銀行機(jī)構(gòu)中有效傳達(dá)、層層落實(shí)。分管行領(lǐng)導(dǎo)親自深入阿里地區(qū)10余家網(wǎng)點(diǎn)開展反詐現(xiàn)場(chǎng)暗訪工作，針對(duì)涉案賬戶情況進(jìn)行通報(bào)，并提出整改要求。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2024全年，督導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示書684次，推送反詐短信77.15萬條，累計(jì)開展員工培訓(xùn)516次，累計(jì)培訓(xùn)員工3551人。

　　警銀聯(lián)動(dòng)，編織安全“密網(wǎng)”

　　2024年，陳姓客戶到銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，稱接到百萬醫(yī)療保險(xiǎn)客服電話和短信，對(duì)方以開通續(xù)保功能、虛擬扣費(fèi)為由，要其提供信息并扣除2.5萬元。當(dāng)值柜員覺察到該行為疑似電信詐騙，當(dāng)即按流程查交易明細(xì)確認(rèn)，并迅速管控客戶銀行卡，啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，聯(lián)合阿里地區(qū)反詐中心追回資金。當(dāng)天，從已扣款的2.5萬元中成功追回1.8萬元。

　　幫助陳姓客戶追回1.8萬元資金損失是阿里地區(qū)通過警銀聯(lián)動(dòng)成功攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的生動(dòng)縮影。長(zhǎng)期以來，人民銀行阿里地區(qū)分行攜手轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)與地區(qū)公安部門緊密合作，創(chuàng)建“銀警協(xié)作微信交流群”，隨時(shí)交流反詐工作進(jìn)展，交換工作意見，并充分利用反詐中心入駐人員、設(shè)備和權(quán)限資源，通過涉賭涉詐“資金鏈”治理工作，嚴(yán)厲打擊系列犯罪，共同維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，助推銀警聯(lián)動(dòng)打擊治理工作提質(zhì)增效。

　　2024年以來，阿里地區(qū)召開銀警聯(lián)動(dòng)工作會(huì)議1次，成功攔截4起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，挽回群眾經(jīng)濟(jì)損失36.76萬元，全年共排查6907戶，處置可疑賬戶498戶，清理“一人多卡”、長(zhǎng)期不動(dòng)戶等賬戶3616戶，有效壓降了存量賬戶涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)。

　　精準(zhǔn)宣傳，敲響反詐“警鐘”

　　在農(nóng)業(yè)銀行阿里分行，工作人員在為客戶李女士辦理業(yè)務(wù)時(shí)，詳細(xì)為其講解防電詐知識(shí)?？蛻衾钆勘硎荆骸耙郧皩?duì)電信詐騙了解不多，今天聽了工作人員的講解，我感覺以后可得多留個(gè)心眼?！?/p>

　　2024年以來，阿里地區(qū)充分利用金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)多、布局廣等特點(diǎn)，發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)宣傳主渠道作用，開展“廳堂”和“沙龍”宣傳活動(dòng)，積極在辦理業(yè)務(wù)時(shí)講解防電詐知識(shí)和防范措施。依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、綜合服務(wù)站、自助設(shè)備、手機(jī)銀行等金融服務(wù)平臺(tái)開展日常普法宣傳，通過網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏、LED顯示屏循環(huán)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，營(yíng)業(yè)大廳擺放宣傳冊(cè)、宣傳折頁(yè)等形式營(yíng)造濃厚的反詐氛圍。

　　同時(shí)，阿里地區(qū)廣泛開展集中宣傳活動(dòng)，抓住“4·15”國(guó)家安全日、6月綜治宣傳周、“9·16”平安宣傳日等宣傳節(jié)點(diǎn)，開展形式多樣的反詐拒賭宣傳。截至2024年12月末，共開展宣傳活動(dòng)82次，發(fā)放宣傳資料4500余份、接受反詐咨詢300余人次、受眾達(dá)4000余人次。同時(shí)，在“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月活動(dòng)中，走進(jìn)康樂新居易地扶貧搬遷點(diǎn)、邊防支隊(duì)、地區(qū)職校等地深入開展相關(guān)宣傳活動(dòng)，發(fā)放宣傳冊(cè)500余份，受益群眾達(dá)1000余人次。

　　媒體宣傳引導(dǎo)作用也得到充分發(fā)揮。與傳統(tǒng)媒體合作，刊載刊播反詐專題內(nèi)容；與“天上阿里”等融媒體、電視媒體合作，擴(kuò)大宣傳范圍。銀行公眾號(hào)、政務(wù)號(hào)制作發(fā)布短視頻和反詐知識(shí)66個(gè)，閱覽次數(shù)3521人次。利用手機(jī)短信等渠道，按月發(fā)送提示77.15萬條。全面構(gòu)建反詐提示短信覆蓋體系。

　　創(chuàng)新宣傳方式，組建反詐教育宣傳工作隊(duì)，開展“3+2”流動(dòng)服務(wù)宣傳。對(duì)邊遠(yuǎn)農(nóng)牧民、考生等進(jìn)行針對(duì)性宣傳，發(fā)放宣傳單等2.3萬余份。構(gòu)建“人防+技防”防護(hù)網(wǎng)，利用系統(tǒng)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示684次。警銀企合作，聯(lián)合各政府機(jī)關(guān)開展“三下鄉(xiāng)”宣傳活動(dòng)，為邊境地區(qū)民警和群眾開展反詐知識(shí)講座，受到熱烈歡迎。

　　成效顯著，守護(hù)群眾“錢袋子”

　　通過一系列扎實(shí)有效的舉措，2024年以來阿里地區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作成效顯著。柜面人員可疑識(shí)別和預(yù)警勸阻能力不斷提升，“打防并舉防范為先”的理念深入人心，涉案數(shù)量大幅下降。截至2024年12月末，阿里地區(qū)金融機(jī)構(gòu)涉案?jìng)€(gè)人賬戶43戶，同比減少43.42%；電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案19起，同比下降62%。

　　“預(yù)防和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是一項(xiàng)長(zhǎng)期性的工作，新形勢(shì)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙復(fù)雜多變，涉詐案件多發(fā)頻發(fā)，阿里地區(qū)反詐工作仍任重道遠(yuǎn)。下一步，我行將繼續(xù)踐行金融惠民、金融利民、金融安民的服務(wù)初心，強(qiáng)化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪源頭防范治理工作，不斷創(chuàng)新宣傳方式，構(gòu)建更加嚴(yán)密的反詐防護(hù)網(wǎng)，為守護(hù)阿里地區(qū)群眾的財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。”人民銀行阿里地區(qū)分行相關(guān)負(fù)責(zé)人說。